今年以來，工商銀行威海分行持續(xù)加強反洗錢履職管理，建立健全事前設(shè)防、事中施控、事后監(jiān)督全鏈條洗錢風(fēng)險管控機制，多措并舉全面提升反洗錢治理能力與成效。

一是聚焦責(zé)任落實，充分發(fā)揮反洗錢組織機構(gòu)效能。該行形成“1個領(lǐng)導(dǎo)小組+6個專業(yè)小組+N個成員部門”的反洗錢議事平臺運行機制，安排部署、統(tǒng)籌推進，用好小組會議協(xié)調(diào)作用；抓細專業(yè)維、機構(gòu)維的擔當落實，推動各部門落實“條”的管理責(zé)任，各機構(gòu)落實“塊”的執(zhí)行部署，全面深化縱橫聯(lián)動的反洗錢責(zé)任矩陣。

二是強化信息治理，全面夯實全行反洗錢管理基礎(chǔ)。該行根據(jù)監(jiān)管及上級行工作部署，堅持“優(yōu)存量、控增量”的整體思路，持續(xù)推動全行各專業(yè)、各機構(gòu)推進客戶身份信息治理，全面落實好監(jiān)管“1號令”，關(guān)于受益所有人穿透識別的新要求。

三是做實風(fēng)險管控，持續(xù)深化客戶全生命周期管理。該行堅持做好客戶的重新識別和持續(xù)識別，由內(nèi)控部牽頭，個金部、結(jié)現(xiàn)部配合，加強盡調(diào)團隊評價管理，提升盡調(diào)崗履職能力，做好各專業(yè)部門審核崗培訓(xùn)賦能，確保相關(guān)人員明晰盡調(diào)要點，把牢審核關(guān)口，有效管控客戶洗錢風(fēng)險。

四是做好宣傳引導(dǎo)，切實筑牢客戶反洗錢思想防線。該行積極配合屬地監(jiān)管部門組織做好反洗錢集中宣傳工作，常態(tài)化開展反洗錢日常宣傳工作。推動各支行、網(wǎng)點充分發(fā)揮好前沿陣地作用，增強社會公眾洗錢風(fēng)險防范意識和我行員工反洗錢意識，凝聚預(yù)防和打擊洗錢犯罪的社會合力，切實提升反洗錢宣傳實效，踐行大行擔當。