為深入貫徹落實(shí)公安部和國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于打擊金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”的工作部署，從源頭維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，工商銀行威海分行積極摸排黑灰產(chǎn)相關(guān)線索，開(kāi)展對(duì)黑灰產(chǎn)的打擊工作，維護(hù)正常金融經(jīng)營(yíng)秩序。

一是明確方向強(qiáng)化組織推動(dòng)。堅(jiān)持以人為本，日常工作中全面摸排信貸領(lǐng)域黑灰產(chǎn)等非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，深入治理高貸、騙貸行為，建立完整有效機(jī)制，著力產(chǎn)出金融“黑灰產(chǎn)”滋生土壤，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

二是加強(qiáng)與公安部門(mén)聯(lián)動(dòng)配合。發(fā)現(xiàn)疑似黑灰產(chǎn)事件，第一時(shí)間收集相關(guān)證據(jù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，建立快速反應(yīng)機(jī)制，2024年在多方配合下，成功立案一筆22.2萬(wàn)元黑灰產(chǎn)背貸人騙貸案件，有效協(xié)助公安對(duì)黑灰產(chǎn)進(jìn)行打擊。

三是認(rèn)真落實(shí)賬戶實(shí)名認(rèn)證。嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制，確保每個(gè)賬戶的持有人均具有合法的身份信息，對(duì)發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)等行為及時(shí)進(jìn)行賬戶管控，并聯(lián)系賬戶本人進(jìn)行核實(shí)溝通。

四是持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理。重視信貸合作方及客戶資質(zhì)審理，認(rèn)真了解每一家合作方背景、展業(yè)情況，實(shí)地考察團(tuán)隊(duì)人員配備情況及專業(yè)性，確保合作方展業(yè)合法合規(guī)；對(duì)每一位客戶校準(zhǔn)其實(shí)際信貸需求及業(yè)務(wù)背景真實(shí)性，對(duì)客戶整體資質(zhì)進(jìn)行考量，確保資金流向真實(shí)合規(guī)。

五是以案為鑒加強(qiáng)宣傳教育。通過(guò)線上+線下雙渠道宣傳方式，在全轄35家網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展防范非法金融活動(dòng)宣傳工作，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和黑灰產(chǎn)違法行為辨別能力，營(yíng)造打擊金融黑灰產(chǎn)活動(dòng)的社會(huì)氛圍，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部員工合規(guī)意識(shí)警示教育培訓(xùn)，為維護(hù)金融管理秩序貢獻(xiàn)工行力量。