在當(dāng)前金融詐騙手段層出不窮，威脅民眾財(cái)產(chǎn)安全的背景下，青島銀行威海分行積極擔(dān)當(dāng)作為，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)區(qū)域金融安全，為客戶的“錢袋子”筑牢防線。

在機(jī)制構(gòu)建上，分行秉持“責(zé)任金融”理念，發(fā)揮引領(lǐng)作用。成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，多部門協(xié)同合作，深入推進(jìn)反詐工作。通過(guò)完善“行內(nèi)聯(lián)動(dòng)、警銀協(xié)作、條線協(xié)同”的內(nèi)部聯(lián)防機(jī)制，形成了“事前預(yù)警、事中攔截、事后追責(zé)”的全流程閉環(huán)管理模式，確保風(fēng)險(xiǎn)防控?zé)o死角。同時(shí)，將反詐成效納入績(jī)效考核體系，充分激發(fā)了全體員工參與反詐工作的積極性。

科技賦能是該行反詐工作的一大亮點(diǎn)。依托自主研發(fā)的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和大數(shù)據(jù)分析等先進(jìn)技術(shù)，分行構(gòu)建了智能化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。該平臺(tái)能夠?qū)灰讛?shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和深度分析，精準(zhǔn)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)交易，及時(shí)阻斷詐騙資金流轉(zhuǎn)。通過(guò)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控與客戶服務(wù)的精準(zhǔn)平衡，不僅有效提升了風(fēng)險(xiǎn)防控的精準(zhǔn)性，還為客戶提供了更加便捷、安全的金融服務(wù)體驗(yàn)。

在賬戶管理環(huán)節(jié)，分行嚴(yán)守源頭關(guān)卡。嚴(yán)格落實(shí)賬戶準(zhǔn)入制度，深化“五維篩查綜合”模式，整合多種核驗(yàn)手段，對(duì)異常賬戶精準(zhǔn)排查。通過(guò)建立常態(tài)化監(jiān)測(cè)分析機(jī)制，定期開(kāi)展專項(xiàng)治理，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控措施，切實(shí)保障客戶賬戶資金安全。

該行還積極履行社會(huì)責(zé)任，廣泛開(kāi)展全民反詐宣傳活動(dòng)。通過(guò)線上線下多渠道推進(jìn)，設(shè)置“防詐知識(shí)窗”，舉辦“反詐進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，向公眾普及反詐知識(shí)和法律法規(guī)，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。同時(shí)，開(kāi)展常態(tài)化警示教育，通過(guò)“每日學(xué)習(xí) + 專題培訓(xùn)”的模式，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)，形成內(nèi)外聯(lián)動(dòng)的反詐合力。

該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將繼續(xù)秉承“金融為民”的初心，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，提升服務(wù)保障能力，為維護(hù)區(qū)域金融秩序穩(wěn)定、推動(dòng)金融與社會(huì)和諧發(fā)展貢獻(xiàn)更大的力量。