招商銀行威海榮成支行近期成功攔截一起疑似電信詐騙案件，守護客戶錢袋子，榮成支行正在行動。 

【案例介紹】

支行市場經(jīng)理突然接到某公司會計的電話，通話中客戶向我行核實近期是否正在開展對公賬戶年檢的工作，是否需要繳納“賬戶年檢費”。聽完客戶的疑問，我行工作人員立即感覺事有蹊蹺，因為并未聽說我行正在開展此項工作，并且未聽說有“賬戶年檢費”這項費用。隨即答復客戶待向我行柜臺落實后馬上給客戶回電。

在得到運營主管的否定答復后，工作人員立即告知客戶，我行目前并未開展“賬戶年檢”的工作。后通過詳細詢問客戶了解到，原來不法分子通過企業(yè)信息公示系統(tǒng)及其它途徑獲取該企業(yè)的基本信息后，冒充我行工作人員，通過電話聯(lián)系企業(yè)財務人員，后將財務人員拉進一個QQ群，群里還有兩位昵稱顯示為該企業(yè)的“法人”和“總經(jīng)理”的名字。隨后，不法分子在群內(nèi)向企業(yè)“法人”提出賬戶年檢需要收取“賬戶年檢費”，“法人”則立即在群內(nèi)回復同意，并示意會計立即按要求去轉賬......后會計警覺，想當面向法人或總經(jīng)理核實此事，但得知目前兩位領導在外出差暫時聯(lián)系不上，于是才撥通了我行市場經(jīng)理的電話詢問真實性。

【風險特征】

本案例中，不法分子通過非法手段獲取企業(yè)客戶信息，利用客戶老板的名義向客戶施壓，引誘客戶發(fā)起轉賬，從而獲取非法資金。不法分子深知受害人心理，一方面知曉受害人手里掌握財務相關權限，能夠實時操作網(wǎng)銀進行轉賬；另一方面扮演企業(yè)領導，以高層管理者的姿態(tài)，模擬老板的語氣，讓受害人不得不按照吩咐去做。

【案例啟示】

友情提示：

1、當收到涉及“銀行方”發(fā)來的短信，千萬不要隨意點擊鏈接，如有疑問，請務必向銀行網(wǎng)點核實或者登錄手機銀行咨詢客服直接查詢相關信息，切勿落入詐騙陷阱，讓自己資金蒙受損失。

2、日常生活中，多關注金融防詐宣傳，提升個人防詐意識，切實增強金融風險識別及防詐反詐能力。