招商銀行威海榮成支行近期成功攔截一起疑似電信詐騙案件，守護(hù)客戶錢袋子，榮成支行正在行動(dòng)。 

【案例介紹】

支行市場經(jīng)理突然接到某公司會(huì)計(jì)的電話，通話中客戶向我行核實(shí)近期是否正在開展對(duì)公賬戶年檢的工作，是否需要繳納“賬戶年檢費(fèi)”。聽完客戶的疑問，我行工作人員立即感覺事有蹊蹺，因?yàn)椴⑽绰犝f我行正在開展此項(xiàng)工作，并且未聽說有“賬戶年檢費(fèi)”這項(xiàng)費(fèi)用。隨即答復(fù)客戶待向我行柜臺(tái)落實(shí)后馬上給客戶回電。

在得到運(yùn)營主管的否定答復(fù)后，工作人員立即告知客戶，我行目前并未開展“賬戶年檢”的工作。后通過詳細(xì)詢問客戶了解到，原來不法分子通過企業(yè)信息公示系統(tǒng)及其它途徑獲取該企業(yè)的基本信息后，冒充我行工作人員，通過電話聯(lián)系企業(yè)財(cái)務(wù)人員，后將財(cái)務(wù)人員拉進(jìn)一個(gè)QQ群，群里還有兩位昵稱顯示為該企業(yè)的“法人”和“總經(jīng)理”的名字。隨后，不法分子在群內(nèi)向企業(yè)“法人”提出賬戶年檢需要收取“賬戶年檢費(fèi)”，“法人”則立即在群內(nèi)回復(fù)同意，并示意會(huì)計(jì)立即按要求去轉(zhuǎn)賬......后會(huì)計(jì)警覺，想當(dāng)面向法人或總經(jīng)理核實(shí)此事，但得知目前兩位領(lǐng)導(dǎo)在外出差暫時(shí)聯(lián)系不上，于是才撥通了我行市場經(jīng)理的電話詢問真實(shí)性。

【風(fēng)險(xiǎn)特征】

本案例中，不法分子通過非法手段獲取企業(yè)客戶信息，利用客戶老板的名義向客戶施壓，引誘客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬，從而獲取非法資金。不法分子深知受害人心理，一方面知曉受害人手里掌握財(cái)務(wù)相關(guān)權(quán)限，能夠?qū)崟r(shí)操作網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬；另一方面扮演企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)，以高層管理者的姿態(tài)，模擬老板的語氣，讓受害人不得不按照吩咐去做。

【案例啟示】

友情提示：

1、當(dāng)收到涉及“銀行方”發(fā)來的短信，千萬不要隨意點(diǎn)擊鏈接，如有疑問，請(qǐng)務(wù)必向銀行網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)或者登錄手機(jī)銀行咨詢客服直接查詢相關(guān)信息，切勿落入詐騙陷阱，讓自己資金蒙受損失。

2、日常生活中，多關(guān)注金融防詐宣傳，提升個(gè)人防詐意識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及防詐反詐能力。