為貫徹落實審慎會議精神，持續(xù)防范化解基層網(wǎng)點違規(guī)風險、前移內(nèi)控案防關(guān)口，工商銀行威海分行組織開展2024年度基層網(wǎng)點“飛行檢查”，對轄內(nèi)4家網(wǎng)點開展檢查，發(fā)現(xiàn)18條問題，做到“三有三覆蓋”：有模型、有數(shù)據(jù)、有評估，覆蓋機構(gòu)、覆蓋業(yè)務(wù)、覆蓋人員，全面筑牢風控“防火墻”，助推業(yè)務(wù)健康高質(zhì)量發(fā)展。

提高政治站位，強化責任擔當。該行成立飛行檢查工作小組，分行9個相關(guān)部門共同參與，抽選專業(yè)素質(zhì)過硬、職業(yè)素質(zhì)過關(guān)、綜合能力強的業(yè)務(wù)骨干負責參與現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場數(shù)據(jù)核實，并認真做好查前培訓，解析檢查手冊、分解檢查任務(wù)、介紹檢查方法、規(guī)范檢查流程，介紹近年來業(yè)務(wù)發(fā)展情況、風險集聚點及相關(guān)違規(guī)行為操作路徑，便于檢查人員快速熟悉高風險業(yè)務(wù)場景，提升履職能力。

聚焦風險熱點，夯實業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。該行按照“三年控制條線檢查全覆蓋，五年高和較高風險點檢查全覆蓋”的工作要求，結(jié)合內(nèi)外部審計和內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)問題、2023年度省行監(jiān)管罰點、重點業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)及案件高發(fā)領(lǐng)域的潛在風險點補充檢查手冊，充分利用行內(nèi)監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警模塊開展非現(xiàn)場分析，兼顧前瞻性、重要性和實效性，在全行范圍內(nèi)形成橫向到邊、縱向到底的監(jiān)督格局，確保檢查工作不留死角、沒有空白。

嚴肅檢查紀律，落實立查立改。該行嚴格落實“四不兩直”“三查”“三談”檢查原則，現(xiàn)場突擊檢查不打招呼、不定時間、不發(fā)檢查方案、不聽匯報，直奔基層、直查現(xiàn)場。參與檢查部門抓好問題落實，努力提高“問題檢出率”，統(tǒng)籌檢查覆蓋面與工作質(zhì)效，對檢查發(fā)現(xiàn)問題建立整改臺賬，屬于操作執(zhí)行層面的問題要立查立改，舉一反三；屬于制度、系統(tǒng)、機制等方面問題的，要制定整改方案，明確整改責任人、整改期限，持續(xù)跟進督導(dǎo)整改進展和人員問責情況，切實做好整改閉環(huán)管理，促進基層網(wǎng)點制度執(zhí)行力和風險控制水平不斷提升。

下一步，工商銀行威海分行將抓好“飛行檢查”發(fā)現(xiàn)問題整改工作，對發(fā)現(xiàn)問題限期整改，防止屢查屢犯，有效防控各類風險，促進全行制度執(zhí)行力和風險控制水平不斷提升。